「基金交易日」基金购买净值按哪天算(基金购买净值是按什么时间的)

互联网 2021-07-01 10:13:37

今天,神州网给大家普及下关于「基金交易日」基金购买净值按哪天算(基金购买净值是按什么时间的)的知识。

通过上一讲的学习中,我们了解到购买基金原来有那么多好处,相信大家已经蠢蠢欲动了,别急,在正式踏上你的养基之旅之前,我们还有一些容易忽略却又重要的信息要嘱咐。

大家是不是有过这样的困惑: “明明是昨天就买的基金,怎么过了一天才有收益?”,“基金究竟是按哪天的净值成交呢?”希望通过这节课的学习,能帮你搞清楚这些疑惑。

首先,我想问大家一个问题,假如我昨天花100元买了一只景顺长城环保优势基金,那么我持有这只基金的总金额是不是就是100元呢?

答案是:不是。

这就是我们要提醒大家要注意的第一点:你买入基金的总金额,并不等于你基金的净买入金额,因为还要扣除一个基金买入手续费。所以我花100元买入环保优势基金,买入费率1.5%,实际持有这只基金的基额是98.5元而不是100元。

接下来,要跟大家重点说的是基金买入的份额确认时间。搞清楚这个问题,大家就不会再有课程开头的所提到的困惑了。在我们买入基金后,交易并不是马上就能确认的,要留意申请成功的提示页面,因为基金公司要在当天收市之后才能计算基金的净值,从而给出投资者买入的基金份额确认信息,然后再将这一数据发送给销售平台。

基金买入的份额确认日,就代表我们可以从什么时候可以开始看到基金的盈亏,享受基金的收益。最常见的是T+1日,T代表当前交易日,T+1代表下一个交易日,如果你看到一只基金的份额确认时间是T+1日,那也就是说,当天买,第二个交易日就会确认份额并可以开始参与基金的收益分配了。需要注意的是,要在股市收盘前也就是下午3点前买入,才算做T日的买入,如果下午三点之后的买入,就视为下一个交易日的买入申请了。如果遇到周末或节假日,那么同样会顺延至下一个交易日来计算。

那么我们买入的基金是按哪天的净值成交呢?

同样的,也是以交易日天下午三点为分水岭,如果是T日下午三点前操作,就按当天的净值来成交,如果是T日下午三点之后的操作,就按下一交易日的净值来成交。遇到周末或节假日顺延。

举个栗子说明一下,假设小景在9月30日下午三点前买入了一只基金,那么就以当天的基金净值成交,由于接下来马上是国庆七天小长假,七天都是非交易日,所以基金公司10月8日才会对这笔申请进行份额确认;但是如果小景是下午三点之后才买入的,那么基金公司10月8日才会受理这笔买入申请,也就是说小景的买入虽然是在9月30日提交,但仍然会按10月8日的基金净值来成交,10月9日才会能确认份额。

所以这里要提醒大家,如果买的是货币基金想节假日期间赚收益的话,一定要在节前倒数第二个工作日的下午三点前买入。

大家不难看出,基金买入的份额确认时间,以及按哪天的基金净值成交的影响因素主要有两点:一个是交易日,一个是下午三点这个重要的时间节点。首先我们来看看什么是交易日,简单来说,只要股市当天开市就是交易日,即T日,遇到周末或节假日,股市都不开市,就是非交易日。所以我们要提醒大家在办理基金业务时,尽量避开节假日和周末,建议大家尽量选择工作日办理。另外,在交易日内,我们还要注意影响基金成交的一个重要时间点,下午三点。通常来说基金的交易时间是等同于股市的交易时间的,一旦超过下午三点,我们所有的业务申请及操作都会顺延至第二个交易日。